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有点冤!“基金仅募集26元”冲上热搜实为员工测试系统购买

时间:03-22 来源:最新资讯 访问次数:106

有点冤!“基金仅募集26元”冲上热搜实为员工测试系统购买

21世纪经济报道记者 郑嘉意 叶麦穗 北京 广州报道国寿安保基金管理有限公司(下称“国寿安保基金”)一只“仅募集到26元”的基金话题冲上热搜,引起市场热议。2月27日,国寿安保基金新成立国寿安保高端装备股票型发起式基金(下称“国寿安保高端装备”)。公告显示,上述基金募集期认购金额共10000026元,有效认购总户数5户。市场中最大的争议也正来自其10000026元的认购金额。公告显示,其中,共有1000万元为基金管理人运用固有资金认购,26元为从业人员认购。这也意味着,该基金对外募资额为零,产品成立全靠基金公司“自掏腰包”。对于热议,国寿安保基金表示,纯属“乌龙”,因为该基金为发起式基金,只需要1000万即可成立,26元是公司内部员工为了测试系统所购。自购千万引发“群嘲”“有点冤”,有公募理财产品发行公司对此热议给出上述评论。“员工为测试系统自购”这一行为也并不罕见。上述公募理财产品发行公司向记者证实,“测试阶段产品出现极低的认购金额很正常。这时候产品已经推出,但未在公开渠道发售,是员工内部为测试系统购买。”国寿安保基金在接受21世纪经济报道记者采访时表示,国寿安保高端装备是一只发起式基金,发起式基金的成立门槛为1000万。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,发起式基金作为基金公司自购的一种特殊类型产品,体现了基金管理人与持有人利益共享、风险共担的特点。近年来,发起式基金已经成为公募基金行业重要的产品类别。Wind数据显示,截至2024年3月11日,全市场共有20400只公募基金,其中发起式基金3294只,发起式基金占比约16.15%。截至2024年3月11日,过去一年市场共发行了2966只公募基金,其中有847只为发起式基金,最近一年发起式基金的新发占比约为28.56%。(以上数据A、C类份额分开计算)。有业内人士表示,目前A股市场确实表现反复,赚钱效应不明显,权益类基金发行遇阻。不过基金行业向来有“好做难发,难做好发”的传统,因此目前成立发起式基金,一是可以避免基金募集规模不足,无法成立的尴尬;二是能够低位布局,未来市场转暖,给客户一个良好的购买体验,避免追高之后,出现亏损。据悉,国寿安保高端装备的基金募集期间自2024年2月26日至2024年2月26日止,仅为1日。这也可以侧面反映出,国寿安保并未寄希望于新基民募资。此外,记者注意到,2023年,国寿安保基金共发行8只基金,4只为发起式基金,认购户数均不超过5户。发起式基金再获关注市场庞杂的讨论声背后,发起式基金这一概念再度获得关注。为何“千万自购”在这一基金品类中如此平常?发起式基金是基金管理人及高管作为基金发起人,以认购基金的一定数额方式发起设立的基金。其成立门槛较低、成立相对灵活,基金管理人面对更小募集压力,但同时,有“宽进严出”特点。其“宽进”之处在于,依照《公开募集证券投资基金运作管理办法》,发起式基金不受“基金募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人人数不少于200人”的验资和备案手续限制,只需满足基金管理人公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购1000万元这一门槛。而“严出”之处则在于,1000万元的认购金额有三年“封闭期”;同时,三年后,若基金资产净值仍低于2亿元,将面临自动清盘。“正常渠道的基金设立需要保证募集到目标金额,发起式不存在这个要求,也因此更灵活。”有业内人士对记者指出,“虽然门槛更低,但并不能由发起式基金更多倒推出基金管理人不看好市场——若市场震荡、发行困难,发起式基金成本低、压力小,自然受到青睐;但若看好市场前景,管理者也可以通过发起式基金入局,彰显信心。”整体而言,数据显示,截至3月17日,2024年以来新发基金共216只,其中发起式基金73只,占比33.8%;2023年内,有新成立发起式基金400余只,2020年至2022年各年度成立的发起式基金数量分别为190只、318只、351只。同时,数据显示,发起式基金已成为不少头部公司选择。例如,今年新成立的发起式基金中,发行数量较多的为易方达基金、华夏基金、华安基金、汇添富基金、广发基金等。67只公募理财募集规模不足千元市场对国寿安保基金的“嘲讽”背后是公募类产品发售不易的困境。公募基金之外,记者注意到,由理财公司发行的低风险、现金类公募理财产品也存在部分产品集资规模小情况。南财理财通数据指出,截至3月19日,统计到理财公司发行公募理财产品3000余只,其中共有2335只产品公示实际募集规模,81只产品募集规模在10000元以下。值得一提的是,募资规模不足万元的81只产品中,有67只募资规模在1000元以下。南财理财通课题组认为,现金理财作为日开产品,通常对成立规模不设要求,该类产品能够在后续运营中实现规模扩充。在规模较小时,现金理财一定量资金进出会带来较大的七日年化收益波动,收益表现冲高更能吸引客户。相比之下,老产品份额的资产净值体量较大,难以做出收益优势,因此理财公司青睐多发行新产品新份额,区间采取阶段性降费、大额资金涌入等举措,使得新品短期能展示出较高的七日年化收益。

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